En nuestro webinar “Personal finance Management: impulsando la vida financiera de tus clientes” se analizaron los beneficios de esta poderosa herramienta.

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La gestión de finanzas personales o Personal Finance Management (PFM, por su sigla en inglés), junto a open finance, es una herramienta que, principalmente, empodera a los usuarios finales a tomar mejores decisiones financieras. Asimismo, trae grandes beneficios para las entidades financieras.

De acuerdo con el Digital Banking Report, una PFM es el proyecto con más potencial de retorno de inversión que las instituciones financieras pueden implementar (Bruene, 2012).

Las empresas que adoptan este tipo de herramientas tienen una probabilidad de aumentar sus ventas entre 4% y 25%, según el estudio “PFM: The Heart of Digital Banking” de Strands Labs.

Por su parte, en el estudio “Open banking en México: diagnóstico y tendencias”, realizado por Finerio Connect, el 43% de las instituciones encuestadas afirmó que se ha interesado o ha planeado implementar un personal finance manager en los próximos 2 años. De ahí la importancia de analizar este tema a profundidad.

Algunas de las preguntas que se respondieron en el webinar “Personal Finance Management” son:

• ¿Qué es un Personal Finance Manager?
• ¿Un PFM puede asumir una función de educación financiera?
• ¿Cómo un PFM puede ser integrado en un banco o una fintech y le puede ayudar a despegar?
• ¿Qué beneficios ofrece un PFM a las empresas y usuarios?
• ¿Cuál será el futuro de los Personal Finance Managers?

Los participantes en este panel fueron:

• José Gabriel Carrasco | Country Manager, Fintonic.
• Daniel Briones | Business Manager México, Destácame.
• Nick Grassi | COO y Cofundador, Finerio Connect.
• Andres Fontao | Managing Partner, Finnovista.